Monatliche Liquiditätsplanung
Ein rollierender Blick auf die nächsten zwölf Monate zeigt, wann Löhne, Lieferanten und Steuern fällig werden.
Beispiel: Ein Luzerner Malerbetrieb plant den Winter ohne Überraschung.
Mehr zur MonatsplanungCashflow-Prognose für KMU in der Schweiz
Schluss mit dem monatlichen Zittern um die Liquidität.
A1 Finanz Analyse Emmen entwickelt Cashflow-Modelle, die Ihre Einnahmen, Ausgaben und Zahlungsziele verständlich abbilden. Sie sehen früh, was kommt.
Klarheit beginnt mit den richtigen Zahlen.
Was Sie erhalten
Unsere Cashflow-Services im Detail
Ein Modell muss zu Ihrem Betrieb passen. Deshalb beginnt jede Prognose mit Ihren Zahlungsfristen, Projekten und saisonalen Bewegungen.
25 %
weniger Liquiditätsengpässe im Durchschnitt nach sechs Monaten.
Szenario-Analyse
Sie prüfen Umsatzrückgang, verspätete Zahlungen und neue Aufträge mit wenigen klaren Annahmen.
Beispiel: Die Geschäftsleitung kennt die Grenze für eine sichere Investition.
Szenarien verstehenProjekt-Cashflow
Materialeinkauf, Akontozahlungen und Schlussrechnungen werden je Auftrag zeitlich gegliedert.
Beispiel: Ein Bauunternehmen nimmt einen Grossauftrag an, ohne die Kreditlinie zu überdehnen.
Projektanalyse ansehenWiederkehrende Umsätze
Abos, Wartungsverträge und monatliche Leistungen erhalten eine eigene Umsatz- und Zahlungslogik.
Beispiel: Ein Dienstleistungs-KMU erkennt den Wert neuer Verträge vor der nächsten Einstellung.
Umsätze planenZusammenarbeit
In vier Schritten zu Ihrer verlässlichen Liquiditätsübersicht
Wir arbeiten mit den Daten, die in Ihrem Alltag bereits vorhanden sind. Der Anfang ist überschaubar.
01
Datenerhebung
Wir ordnen Ihre Zahlen.
Einnahmen, Ausgaben, Zahlungsziele und offene Rechnungen bilden die Grundlage. Wir sprechen über das, was Ihre Buchhaltung allein nicht zeigt.
02
Modellierung
Ihr dynamisches Modell entsteht.
Branchenspezifische Zahlungsströme werden monatlich sichtbar. Kunden-Zahlungsverhalten und saisonale Schwankungen fliessen direkt ein.
03
Szenarien-Check
Sie testen Entscheidungen.
Was passiert bei einem Umsatzrückgang? Wann ist ein Grossauftrag tragbar? Die Simulation macht Folgen sichtbar, bevor Sie unterschreiben.
04
Laufende Aktualisierung
Die Prognose bleibt im Takt.
Monatliche Updates und ein persönlicher Review geben Geschäftsleitung und Bank eine belastbare Entscheidungsgrundlage.
Praxis statt Theorie
Branchen, die unsere Prognosen bereits nutzen
200 Modelle in neun Branchen zeigen, worauf es ankommt. Jeder Betrieb erhält seine eigene Sicht auf die Liquidität.
Handwerk
Material, Löhne und Teilrechnungen bleiben auch bei saisonalen Schwankungen planbar.
Bau
Projekt-Cashflow zeigt, wann ein Auftrag Kapital bindet und wann Geld zurückfliesst.
Gastronomie
Saison, Personalplanung und Lieferantenfristen werden im Monatsbild zusammengeführt.
Hotellerie
Belegung und Vorauszahlungen treffen auf laufende Kosten und geplante Renovationen.
Dienstleistungen
Wiederkehrende Verträge und Projektumsätze erhalten eine klare zeitliche Struktur.
Wir wissen jetzt Monat für Monat, woran wir sind.
Dank der Projekt-Cashflow-Analyse konnten wir einen Material-Grossauftrag annehmen und unsere kurzfristige Kreditlinie um 40 % reduzieren.
Tatii J.
Bauunternehmer aus Emmen
Klar beantwortet
Häufige Fragen zur Cashflow-Prognose
Sie brauchen keine neue Software. Sie brauchen ein Modell, das zu Ihren Abläufen passt.
Brauche ich dafür eine spezielle Software?
Nein. Wir nutzen Ihre bestehenden Zahlen und zeigen Ihnen eine klare Arbeitsweise für die laufende Pflege.
Wie oft wird die Prognose aktualisiert?
Die Standardauswertung wird monatlich aktualisiert und im persönlichen Review besprochen.
Kann ich das Modell selbst pflegen?
Ja. Sie erhalten eine verständliche Struktur. Bei Veränderungen unterstützen wir Sie bei den Anpassungen.
Was kostet eine massgeschneiderte Cashflow-Prognose?
Das hängt von Datenumfang, Branche und gewünschter Tiefe ab. Sie erhalten ein individuelles Angebot nach dem Erstgespräch.
Wie sicher sind die Prognosen?
Eine Prognose bleibt eine Planung. Je genauer Ihre Zahlungsdaten und Annahmen sind, desto verlässlicher wird die Entscheidungsgrundlage.
Nächster Schritt
Bereit für eine klare Liquiditätssicht?
Unverbindliches Erstgespräch in Emmen oder per Video. Wir freuen uns auf Sie.